Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Wir betreiben Sportuna Casino unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority. Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung dulden wir nicht. Diese Seite erklärt in klaren Worten, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas unklar bleibt.

Unser Bekenntnis zur AML

Als Inhaber Rabidi N.V. mit Lizenz der Malta Gaming Authority unterliegen wir den maltesischen Anti-Geldwäscherei-Vorschriften sowie den damit verbundenen EU-Richtlinien. Unsere Compliance-Abteilung meldet ungewöhnliche Transaktionen an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta, sobald begründete Verdachtsmomente vorliegen.

Wir setzen diese Regeln nicht um, weil wir müssen, sondern weil ein sauberer Spielbetrieb die Grundlage Ihres Vertrauens ist. Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform läuft über geprüfte Kontrollprozesse, die wir laufend an aktuelle Vorgaben anpassen.

Wann und was wir prüfen

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Identitätsprüfung erfolgt gestaffelt. Bei der Registrierung validieren wir Ihre Angaben automatisch, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung, und bei bestimmten Schwellenwerten oder Verdachtsmomenten können wir jederzeit zusätzliche Nachweise anfordern.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung von Name, Adresse und Geburtsdatum
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
• Erhöhte Einzahlungsbeträge: eventuelle Source-of-Funds-Nachweise
• Verdachtsfälle: unangekündigte zusätzliche Prüfung

So läuft die Prüfung ab

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto unter «Verifizierung» hoch. Wir bearbeiten Anträge innerhalb von 24 bis 72 Stunden und informieren Sie per E-Mail oder Live-Chat über das Resultat. Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, getrennt von Ihren Spieldaten gespeichert und nur autorisierten Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung zugänglich gemacht.

• 1. Konto eröffnen und zum Bereich Verifizierung navigieren
• 2. Dokument pro Kategorie hochladen (ID, Wohnsitz, Zahlungsmittel)
• 3. Warten auf die Prüfung, Dauer 24 bis 72 Stunden
• 4. Bei Unklarheiten erhalten Sie eine Rückmeldung mit konkreter Angabe, was fehlt
• 5. Nach Freigabe erfolgt die Auszahlung über dieselbe Methode wie die Einzahlung

Herkunft der Mittel nachweisen

Wenn Ihre Einzahlungen in einem auffälligen Verhältnis zu den angegebenen Umständen stehen, fragen wir nach der Herkunft Ihrer Mittel. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht. Typische Auslöser sind einzelne Einzahlungen ab rund 2.000 CHF, wiederholte grosse Einzahlungen innerhalb kurzer Zeit oder Widerrufe typischer Spielmarken.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise aus Vermietung, Erbschaft oder Verkauf von Vermögenswerten. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich, und wir bitten Sie, sensible Daten wie Kontonummern soweit zulässig geschwärzt einzureichen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem, das Muster, Volumen und Gegenparteien automatisch bewertet. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, ausser bei Kryptowährungen oder wenn die Methode keine Auszahlung unterstützt. Mindestauszahlung ist 20 CHF, das Limit liegt bei 2.000 CHF pro Tag und 10.000 CHF pro Monat, die Bearbeitung dauert 24 bis 72 Stunden und es fallen keine Gebühren an.

Folgen fehlender Verifizierung

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, setzen wir Auszahlungen aus, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlen und Spielen bleibt in der Regel möglich, das Geld kommt jedoch erst auf Ihr Konto, wenn Ihre Identität bestätigt ist. Bei Fälschungsverdacht, widersprüchlichen Angaben oder Verletzung unserer AGB sperren wir das Konto vollständig und können die Meldung an die zuständige Behörde vornehmen.

Gegen eine Sperrung können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden, der rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar ist. Fehlende Dokumente lassen sich meist innert weniger Tage nachreichen, danach wird die Prüfung ohne erneute Wartefrist fortgesetzt.

Dauer der Datenspeicherung

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen gemäss maltesischem Recht mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. In laufenden Untersuchungen oder bei behördlichen Anfragen verlängert sich diese Frist. Die Speicherung dient der gesetzlichen Nachweispflicht und dem Schutz Ihres Kontos vor unbefugtem Zugriff durch Dritte.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Sportuna Casino?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar eingereicht werden.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir vor der ersten Auszahlung. Bei Registrierung genügt die automatische Prüfung Ihrer Angaben.

Warum wird die Auszahlung über dieselbe Methode wie die Einzahlung getätigt?

Diese Regel verhindert Geldwäscherei. Das Geld fliesst dahin zurück, woher es gekommen ist, ausser die Methode unterstützt keine Auszahlungen.

Was passiert, wenn mein Dokument abgelehnt wird?

Sie erhalten eine Nachricht mit der Angabe des Mangels. Reichen Sie das Dokument korrigiert nach, die Prüfung wird ohne neue Wartefrist fortgesetzt.

Wer sieht meine Dokumente?

Ausschliesslich autorisierte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung. Die Unterlagen werden verschlüsselt gespeichert und getrennt von Ihren Spieldaten geführt.